УЛЬЯНОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
Судья Фролов
В.В.
Дело № 33-1146/2019
А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
г. Ульяновск
2 апреля 2019 года
Судебная коллегия по
гражданским делам Ульяновского областного суда в составе:
председательствующего
Полуэктовой С.К.,
судей Трифоновой
Т.П., Васильевой Е.В.,
при секретаре
Расторгуевой Л.О.
рассмотрела в
открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе публичного
акционерного общества «Восточный экспресс банк» на решение Ленинского районного
суда города Ульяновска от 7 ноября 2018 года, с учетом определения того же суда
об исправлении описки от 21 января 2019 года, по которому постановлено:
в удовлетворении
исковых требований публичного акционерного общества «Восточный экспресс банк» к
Управлению Министерства внутренних дел России по Ульяновской области, Лебедеву
Дмитрию Яковлевичу, Кузнецову Александру Александровичу, Управлению Федеральной
службы судебных приставов по Ульяновской области об освобождении имущества от
ареста отказать.
Заслушав доклад
судьи Трифоновой Т.П., пояснения представителя ПАО «Восточный экспресс банк»
Пушкарева П.П., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, пояснения
представителя УМВД России по Ульяновской области Лукьяновой И.Е., просившей
решение суда оставить без изменения, судебная коллегия
У С Т А Н О В И Л А:
публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» (ПАО «Восточный
экспресс банк») обратилось в суд с иском к Управлению Министерства внутренних
дел России по Ульяновской области, Лебедеву Д.Я., Кузнецову А.А., Управлению
Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области об освобождении
имущества от ареста.
В обоснование исковых требований указало, что Лебедев Д.Я. выступил
поручителем перед КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО) по кредитным обязательствам ООО
«Ледком». В связи с этим были заключены следующие договоры поручительства:
- договор поручительства №03-09/П1 от 26.05.2009 для обеспечения
обязательств по кредитному соглашению №03-09/Кр от 26.05.2009, заключенному
между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО), согласно которому по состоянию
на 28.08.2016 задолженность составляет 17 329 806 рублей 44 копейки;
- договор поручительства №03-10/П-1 от 23.03.2010 для обеспечения
обязательств по кредитному соглашению №03-10/Кр-ЛВ от 23.03.2010, заключенному
между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО), согласно которому по состоянию
на 28.08.2016 года задолженность составляет 14 998 091 рублей 73 копейки;
- договор поручительства №07-10/11-1 от 29.04.2010 для обеспечения
обязательств по кредитному договору №07-10/П-1 от 29.04.2010, заключенному
между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО), согласно которому по состоянию
на 28.08.2016 задолженность составляет 22 055 210 рублей 95 копеек;
- договор поручительства №8-11/029/П-Фл-1/Корп от 12.07.2011 для
обеспечения обязательств по кредитному соглашению №8-11/029/Кр/Корп от
12.07.2011, заключенному между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО),
согласно которому по состоянию на 28.08.2016 задолженность составляет 23 017 033 рублей 79 копеек;
- договор поручительства №9-11/029/П-Фл-1/Корп от 12.07.2011 для
обеспечения обязательств по кредитному соглашению №09-11/029/Кр/Корп от
12.07.2011, заключенному между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО),
согласно которому по состоянию на 28.08.2016 задолженность составляет 15 385
503 рублей 44 копеек;
- договор поручительства №1-14/029/П-2/Корп от 09.01.2014 для
обеспечения обязательств по кредитному соглашению №1-14/029/П-2/Корп от
09.01.2014, заключенному между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО),
согласно которому по состоянию на 28.08.2016 задолженность составляет 35 916
061 рублей 38 копеек;
- договор поручительства №15-11/029/П-Фл-1/Корп от 31.08.2011 для
обеспечения обязательств по кредитному соглашению №15-11/029/Кр/Корп от
31.08.2011, заключенному между ООО «Птицефабрика Тагайская» (ООО «ПФТагайская»)
и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО), согласно которому по состоянию на 28.08.2016 года
задолженность составляет 12 536 840 рублей 72 копейки;
- договор поручительства №1-13/029/П-2/Корп от 27.12.2013 для
обеспечения обязательств по кредитному соглашению №1-13/029/Кр/Корп от
27.12.2013, заключенному между ООО «Ледком» и КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО),
согласно которому по состоянию на 28.08.2016 года задолженность составляет 31
952 364 рублей 94 копейки.
Банком в адрес ООО «Ледком» и ООО «ПФ Тагайская» были направлены
требования от 01.03.2016 о досрочном возврате сумм кредита, начисленных
процентов и штрафных санкций в связи с неисполнением условий кредитных
соглашений. Более того, банком размещено объявление в Едином федеральном
реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц о
намерении подать в отношении ООО «Ледком» и ООО «ПФ Тагайская» заявления о
признании их несостоятельными (банкротами), а в производстве Арбитражного суда
Ульяновский области уже находятся дела о банкротстве ООО «Ледком»
№А72-17986/2016 и дело о банкротстве ООО «ПФ Тагайская» №А72-13048/2015. Однако
до настоящего времени указанные требования о погашении задолженности должником
не исполнены.
В обеспечение кредитных договоров с Лебедевым Д.Я. были заключены
договор залога №03-09/31 от 26.05.2009, договор залога №03-10/3-1 от
23.03.2010, договоры ипотеки (залога недвижимости) №07-10/3-1 от 29.04.2010,
№8-11/029/3-Фз-1/Корп от 12.07.2011, №9-11/029/3-Фз-1/Корп от 12.07.2011,
№1-13/029/3-Фз-1/Корп от 27.12.2013, №1-14/029/3-Фз-1/Корппт 09.01.2014, в
соответствии с которыми принято в залог следующее имущество:
1. база, назначение: нежилое, общей площадью 21 679,47 кв.м., инв. №
000368, Лит. А, к, 1А, la, 2А, ЗА, 4А, 5А, 6А, 7А, 8А, 8а, 8al, 8А2, к, 9А,
10А, ПА, ПАЗ, 12А, 12а, 13А, 14А, 15А, 15А1, 15а, 16А, 17А, 17А1, 18А, 18а,
19А, 20А, 20А1, 20а, 21А, 21А1, 21а, 22А, 22А1, 22А2, 23А, 23А1, 23А2, 23а,
24А, 24А1, 25А, 25А1, 26А, 26а, 27А, 27а, 28А, 29А, Г, Г2, ГЗ, ПГ, ВК1- ВК19,
I-XXXIV, кадастровый номер 73:07:030201:79:0003681000, принадлежащая
залогодателю на праве собственности, расположенная по адресу: ***. Оценочная
стоимость составляет 72 777 120 рублей 00 копеек;
2. право аренды земельного участка, функционально обеспечивающего
строения, земельный участок площадью 215 382 кв.м., расположенный по адресу: ***,
принадлежащий залогодателю на праве аренды в соответствии с договором аренды
земельных участков №46-2005 от 02.12.2005 года, сроком на 49 лет (с 02.12.2005
года по 02.12.2054 года). Оценочная стоимость составляет 387 600рублей 00
копеек.
В обеспечение кредитных договоров №07-10/Кр-ЛВ, №8-11/029/Кр/Корп,
№911/029/Кр/Корп, №1-13/029/Кр/Корп, №1-14/029/Кр/Корп были заключены с
Лебедевым Д.Я.:
- договоры ипотеки (залога недвижимости) №07-10/3-2 от 29.04.2010,
№8-11/029/3-Фз-5/Корп от 12.07.2011, №9-11/029/3-Фз-5/Корп от 12.07.2011,
№1-13/029/3-Фз-3/Корп от 27.12.2013, №1-14/029/3-Фз-3/Корп от 09.01.2014, в
соответствии с которыми принято в залог следующее имущество:
1. Трехэтажный жилой дом с подвалом общей площадью 835,45 кв.м., и
принадлежностями (Лит.: A, a, al, а2, к, I, II), принадлежащий залогодателю на
праве собственности, расположенный по адресу: ***, кадастровый номер: ***. Оценочная стоимость составляет 16 594
200 рублей 00 копеек.
2. Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов,
разрешенное использование: под незавершенным строительством жилым домом, общая
площадь 1519 кв.м., принадлежащий залогодателю на праве собственности,
кадастровый номер: ***, расположенный по адресу: ***. Оценочная стоимость
составляет 11 956 040 рублей 60 копеек.
В рамках указанного дела, произведена замена взыскателя с КБ «ЮНИАСТРУМ
БАНК» (ООО) на ПАО «Восточный экспресс банк», в связи с тем, что 20.01.2017 в
Единый государственный реестр юридических лиц КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) внесена
запись о прекращении деятельности юридического лица путем реорганизации в форме
присоединения к ПАО «Восточный экспресс банк».
Вместе с тем, в настоящее время имеются препятствия для исполнения прав
залогодержателя и обращении взыскания на заложенное имущество.
Так, постановлением Железнодорожного районного суда города Ульяновска
от 07.06.2017 №3/6-280/2017 на имущество наложен арест. 13.06.2017 произведена
государственная регистрация ареста в рамках уголовного дела по обвинению Лебедева
Д.Я., что подтверждается выпиской из ЕГРП. В том числе, наложен арест на
имущество, являющееся предметом залога банка. Банк не является участником
вышеуказанного уголовного дела. Вместе с
тем указанный арест нарушает права банка
и подлежит отмене.
В связи с этим истец просил
суд освободить от ареста следующее
имущество:
- база, назначение – нежилое, общей площадью 21 679, 47 кв.м., инв.№
000368, Лит.А, к, 1 A, la, 2А, ЗА, 4А, 5А, 6А, 7А, 8А, 8а, 8al, 8А2, к, 9А,
10А, 11 А, 11 АЗ, 12А, 12а, 13А, 14А, 15А, 15А1, 15а, 16А, 17А, 17А1, 18А, 18а,
19А, 20А, 20А1, 20а, 21А, 21А1, 21а, 22А, 22А1, 22А2, 23А, 23А1, 23А2, 23а,
24А, 24А1, 25А, 25А1, 26А, 26а, 27А, 27а, 28А, 29А, Г, Г2, ГЗ, ПГ, ВК1-ВК19,
I-XXXIV, кадастровый номер ***, принадлежащая залогодателю на праве
собственности, расположенная по адресу: ***;
- право аренды земельного участка, функционально обеспечивающего
строения, земельный участок площадью 215 382 кв.м., расположенный по адресу: ***,
принадлежащий залогодателю на праве аренды в соответствии с договором аренды
земельных участков №46-2005 от 02.12.2005 года;
- трехэтажный жилой дом с подвалом общей площадью 835,45 кв.м, и
принадлежностями (Лит: A, a, al, а2, к, I, II), принадлежащий залогодателю на
праве собственности, расположенный по адресу: ***, кадастровый номер: ***;
- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов,
разрешенное использование: под незавершенным строительством жилым домом, общая
площадь 1519,00 кв.м., принадлежащий залогодателю на праве собственности,
кадастровый номер: ***, расположенный по адресу: ***; взыскать расходы по оплате государственной
пошлины.
Судом, к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО
«Ледком».
Рассмотрев
заявленные требования по существу, суд принял вышеприведенное решение.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней
ПАО КБ «Восточный» не соглашается с решением суда. Указывает на то, что в
настоящее время имеются препятствия для исполнения прав залогодержателя и
обращение взыскания на заложенное имущество, поскольку на него до сих пор
наложен арест. При этом, арест наложен и на имущество, являющееся предметом
залога Банка. Поскольку банк не является участником по уголовному делу, арест
нарушает права Банка. Кроме этого, установленный Уголовно-процессуальным
кодексом РФ порядок отмены наложения ареста на имущество, не лишает
залогодержателя права на обращение в суд с исковым заявлением об освобождении
имущества от ареста.
В судебное заседание
не явились Лебедев Д.Я., Кузнецов А.А.,
представитель УФССП России по Ульяновской области, представитель ООО «Ледком»,
надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения дела.
Судебная коллегия определила рассмотреть дело в отсутствие неявившихся
лиц.
Проверив материалы
дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к
следующему.
В ходе рассмотрения
дела было установлено, что 27.12.2012 между КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО) (в
настоящее время ПАО «Восточный экспресс банк») и ООО «Ледком» были заключены
кредитные договоры: №03-09/Кр от 26.05.2009, №03-10/Кр-ЛВ от 23.03.2010,
№07-10/П-1 от 29.04.2010, №8-11/029/Кр/Корп от 12.07.2011, №09-11/029/Кр/Корп
от 12.07.2011, №1-14/029/П-2/Корп от 09.01.2014, №1-13/029/Кр/Корп от
27.12.2013. В целях обеспечения заемщиком обязательств по вышеуказанным
кредитным договорам перед кредитором между кредитором и поручителем – Лебедевым
Д.Я. были заключены договоры поручительства: №03-09/П1 от 26.05.2009года,
№03-10/П-1 от 23.03.2010, №07-10/11-1 от 29.04.2010, №8-11/029/П-Фл-1/Корп от
12.07.2011, №9-11/029/П-Фл-1/Корп от 12.07.2011, №1-14/029/П-2/Корп от
09.01.2014, №1-13/029/П-2/Корп от 27.12.2013.
Кроме того,
31.08.2011 между КБ «ЮНИАТСРУМ БАНК» (ООО) (в настоящее время ПАО «Восточный
экспресс банк») и ООО «ПФ Тагайская» также был заключен кредитный договор
№15-11/029/Кр/Корп. Обеспечением обязательств по договору также явился
заключенный между кредитором и поручителем – Лебедевым Д.Я. договор
поручительства №15-11/029/П-Фл-1/Корп от 31.08.2011.
Судом также
установлено, что в обеспечение кредитных договоров с Лебедевым Д.Я. были
заключены договоры залога №03-09/31 от 26.05.2009, №03-10/3-1 от 23.03.2010,
договоры ипотеки (залога недвижимости) №07-10/3-1 от 29.04.2010,
№8-11/029/3-Фз-1/Корп от 12.07.2011, №9-11/029/3-Фз-1/Корп от 12.07.2011,
№1-13/029/3-Фз-1/Корп от 27.12.2013, №1-14/029/3-Фз-1/Корп от 09.01.2014, в
соответствии с которыми принято в залог следующее имущество: база, назначение:
нежилое, общей площадью 21 679,47 кв.м., инв. № 000368, Лит. А, к, 1А, la, 2А,
ЗА, 4А, 5А, 6А, 7А, 8А, 8а, 8al, 8А2, к, 9А, 10А, ПА, ПАЗ, 12А, 12а, 13А, 14А,
15А, 15А1, 15а, 16А, 17А, 17А1, 18А, 18а, 19А, 20А, 20А1, 20а, 21А, 21А1, 21а,
22А, 22А1, 22А2, 23А, 23А1, 23А2, 23а, 24А, 24А1, 25А, 25А1, 26А, 26а, 27А,
27а, 28А, 29А, Г, Г2, ГЗ, ПГ, ВК1- ВК19, I-XXXIV, кадастровый номер
73:07:030201:79:0003681000, принадлежащая залогодателю на праве собственности,
расположенная по адресу: *** (оценочная стоимость составляет 72 777 120
рублей 00 копеек); право аренды земельного участка, функционально
обеспечивающего строения, земельный участок площадью 215 382 кв.м.,
расположенный по адресу: *** принадлежащий залогодателю на праве аренды сроком
до 02.12.2054 года(оценочная стоимость составляет 387 600рублей 00
копеек).
В обеспечение
кредитных договоров №07-10/Кр-ЛВ,№8-11/029/Кр/Корп, №911/029/Кр/Корп,
№1-13/029/Кр/Корп, №1-14/029/Кр/Корп были заключены с Лебедевым Д.Я. договоры
ипотеки (залога недвижимости): №07-10/3-2 от 29.04.2010, №8-11/029/3-Фз-5/Корп
от 12.07.2011, №9-11/029/3-Фз-5/Корп от 12.07.2011, №1-13/029/3-Фз-3/Корп от
27.12.2013, №1-14/029/3-Фз-3/Корп от 09.01.2014, в соответствии с которыми
принято в залог следующее имущество: трехэтажный жилой дом с подвалом общей
площадью 835,45 кв.м., и принадлежностями (Лит.: A, a, al, а2, к, I, II),
принадлежащий залогодателю на праве собственности, расположенный по адресу: ***,
кадастровый номер: ***, (оценочная
стоимость составляет 16 594 200 рублей 00 копеек; земельный участок,
категория земель – земли населенных пунктов, разрешенное использование – под
незавершенным строительством жилым домом, общая площадь 1519 кв.м.,
принадлежащий залогодателю на праве собственности, кадастровый номер: ***,
расположенный по адресу: *** (оценочная стоимость составляет 11 956 040
рублей 60 копеек).
Кредитные
обязательства стороной заемщика в рамках вышеуказанных договоров не исполнены,
в связи с чем образовалась задолженность. При этом в соответствии с п.2.1
вышеуказанных договоров поручительства, а также в соответствии с положениями
ст.ст.323, 363 ГК РФ поручитель обязуется отвечать перед банком за неисполнение
обязательств по договору в том же объеме, что и заемщик.
01.03.2016 в адрес
ООО «Ледком» и ООО «ПФ Тагайская» были направлены требования о досрочном
возврате сумм кредита, начисленных процентов и штрафных санкций в связи с
неисполнением условий кредитных соглашений. Наряду с этим в Едином федеральном
реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц
стороной истца размещены сведения о намерении подать в отношении ООО «Ледком» и
ООО «ПФ Тагайская» заявления о признании его несостоятельным (банкротом). В
производстве Арбитражного суда Ульяновский области уже находятся дело о
банкротстве ООО «Ледком», а также о банкротстве ООО «ПФ Тагайская».
В производстве следственной части СУ УМВД
России по Ульяновской области находится уголовное дело № 163201262,
возбужденное 02.08.2016 по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 160
Уголовного кодекса Российской
Федерации по факту присвоения денежных
средств в особо крупном размере генеральным директором ООО «Птицефабрика
Тагайская».
В ходе расследования
уголовного дела от потерпевших поступили гражданские иски на общую сумму свыше
200 000 000 руб.
Постановлениями
Железнодорожного районного суда г.Ульяновска от 07.04.2017 и от 07.06.2017
удовлетворены ходатайства следователей по уголовному делу о наложении ареста
на имущество, принадлежащее Лебедеву Д.Я.
Решением
Арбитражного суда Ульяновской области от 20.06.2017 Лебедев Д.Я. признан
банкротом, в отношении него открыта процедура реализации имущества сроком на 6
мес., финансовым управляющим утвержден Кузнецов А.А.
Рассмотрев
спор по существу, суд первой инстанции не усмотрел оснований для удовлетворения
требований банка об освобождении имущества от ареста.
Судебная
коллегия соглашается с выводами суда об отсутствии оснований для удовлетворения
исковых требований ввиду того, что в рамках уголовного дела наложен арест на
имущество, на которое обращается взыскание.
Наложение ареста на
имущество в рамках ст. 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской
Федерации является мерой процессуального принуждения, которая может применяться
как в публично-правовых целях для обеспечения возможной конфискации имущества,
имущественных взысканий в виде процессуальных издержек или штрафа в качестве
меры уголовного наказания, а также для сохранности имущества, относящегося к
вещественным доказательствам по уголовному делу, так и в целях защиты
субъективных гражданских прав лиц, потерпевших от преступления (п. 2.2
Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 31.01.2011 № 1-П).
Согласно п. 1 ст. 119
Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в
случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое
обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об
освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи.
Арест
на имущество, по поводу которого возник
спор, был наложен судом общей юрисдикции в связи с расследованием уголовного
дела в порядке, предусмотренном ст. 115
Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.
Наложение
ареста на имущество отменяется на основании постановления, определения лица или
органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении
этой меры отпадает необходимость (п. 9 ст. 115
Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации).
В
соответствии с правовой позицией, изложенной в Постановлении
Конституционного Суда Российской Федерации от 31.01.2011 № 1-П, ограничения
права собственности могут быть обусловлены, в частности, предоставлением суду
полномочия разрешать в порядке уголовного судопроизводства по ходатайству
следователя или дознавателя вопрос о наложении на период предварительного
расследования и судебного разбирательства ареста на имущество для обеспечения
исполнения приговора в части гражданского иска, других имущественных взысканий
или возможной конфискации. Применение данной уголовно-процессуальной меры,
имеющей принудительный характер и вторгающейся помимо воли собственника в его
правомочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, должно
осуществляться - как того требуют конституционные гарантии охраны частной
собственности законом и допустимости лишения имущества не иначе как по решению суда,
выражающие принцип неприкосновенности собственности, а также конституционные
гарантии судебной защиты - при эффективном, а не формальном контроле суда,
соответствующие полномочия которого установлены с учетом правовой природы
спорных отношений. При этом федеральный законодатель закрепляет способы и
процедуры судебной защиты применительно к отдельным видам судопроизводства и
категориям дел, учитывая особенности соответствующих материальных
правоотношений, характер рассматриваемых дел, существо и значимость вводимых
санкций и правовые последствия их применения.
Наложение
ареста на имущество в рамках предварительного расследования по уголовному делу
- мера процессуального принуждения, предусмотренная статьей 115
Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, которая может
применяться как в публично-правовых целях для обеспечения возможной конфискации
имущества, имущественных взысканий в виде процессуальных издержек или штрафа в
качестве меры уголовного наказания, а также для сохранности имущества,
относящегося к вещественным доказательствам по уголовному делу, так и в целях
защиты субъективных гражданских прав лиц, потерпевших от преступления.
Как
следует из материалов дела, арест на спорное имущество был продиктован
потребностями публично-правовых целей уголовного судопроизводства.
Гражданский
процессуальный кодекс
Российской Федерации не содержит норм, позволяющих освобождать имущество от
ареста, наложенного судом общей юрисдикции в рамках уголовного дела.
При
таких обстоятельствах у суда оснований для удовлетворения иска не имелось.
В
связи с изложенным ссылка заявителя на неправильное применение судом норм
материального права не принимается.
Судебная
коллегия находит обоснованным и соответствующим действующему законодательству
вывод суда первой инстанции об отсутствии правовых оснований для удовлетворения
заявленных требований.
Доводы,
изложенные в апелляционной жалобе истца, не опровергают выводы суда первой
инстанции и не являются основаниями для отмены решения суда. Выводы суда
основаны на правильном применении действующего законодательства.
Руководствуясь
статьями 328-330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,
судебная коллегия
О П Р Е Д Е Л И Л А :
решение Ленинского
районного суда города Ульяновска от 7 ноября 2018 года, с учетом определения
того же суда об исправлении описки от 21 января 2019 года оставить без
изменения, а апелляционную жалобу публичного акционерного общества «Восточный
экспресс банк» – без удовлетворения.
Председательствующий
Судьи: